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Optimisation fiscale pour frontalier au Luxembourg

Tout savoir sur les impôts au Luxembourg !

Découvrez notre nouvelle initiative pour les frontaliers luxembourgeois en 2025 chez A-Z Courtage !

jeune couple qui signe un contrat.jpg

Déclaration d’impôts France / Luxembourg 2025 : notre accompagnement fiscal 360° pour les frontaliers

Vous êtes frontalier, avec des revenus au Luxembourg, en France, ou les deux ? Avec la réforme fiscale française 2025, les règles changent, et les erreurs peuvent coûter cher.

Chez A-Z COURTAGE, on ne se contente pas de vous aider à remplir vos déclarations : on optimise votre fiscalité et on sécurise votre dossier.

🔎 Ce que nous faisons pour vous :

✅ Étude fiscale approfondie à domicile : nous analysons votre situation personnelle et professionnelle, pour une déclaration conforme et optimisée.

✅ Deux listes de déductions fiscales personnalisées à réunir avant le rendez-vous :

✅ Aide à la rédaction complète de vos déclarations fiscales :

  • Déclaration luxembourgeoise (formulaire 100F)

  • Déclaration française (impots.gouv.fr)

✅ Simulations fiscales personnalisées : nous estimons à l’avance vos montants à payer ou à rembourser, pour éviter les mauvaises surprises.

✅ Analyse du retour d’impôt luxembourgeois : nous contrôlons que toutes vos déductions ont bien été retenues par l’administration.

📌 À prévoir pour le rendez-vous :

  • Vos attestations de revenus (salaires, intérêts, assurances…)

  • Vos codes d’accès à impots.gouv.fr pour la déclaration française

💶 Tarifs selon la formule (voir ci-dessous)

📍 Service à domicile :
Vous ne vous déplacez pas. Nous venons à vous, pour un accompagnement confidentiel, humain et professionnel.

📆 Prenez rendez-vous dès maintenant :
🔗 Julien Via Calendly – créneau de 90 minutes à domicile

🔗 Anne-Sophie Via Calendly – créneau de 90 minutes à domicile
🔗 Ou directement sur notre site

Services dédiés à nos clients particuliers

Au travail

1

Basic 100€

  • Aide à la rédaction de la déclaration d'impôts Luxembourgeoise

  • Simulation de l'imposition réelle

  • Conseils en optimisation

  • Réservé aux célibataires et/ou couples sans revenus locatifs ni de capitaux

2

Medium 150€

  • Aide à la rédaction de la déclaration d'impôts Luxembourgeoise + Française

  • Simulation de l'imposition réelle

  • Conseils en optimisation

  • Réservé aux célibataires et/ou couples sans revenus locatifs ni de capitaux

3

Complète 200€

  • Aide à la rédaction de la déclaration d'impôts Luxembourgeoise + Française

  • Simulation de l'imposition réelle

  • Conseils en optimisation

  • Contrôle de l'avis d'impôts
    + envoi à l'administration fiscale Luxembourgeoise

  • Réservé aux célibataires et/ou couples avec des revenus locatifs.


    Formule personnalisée sur demande pour revenus locatifs ou de capitaux

Quels éléments déductibles peuvent réduire
vos impôts au Luxembourg ?

Découvrez les secrets de la déduction fiscale au Luxembourg ...

Frais professionnels

Frais de garde d'enfants

Cotisations de retraite

Frais d'éducation

Intérêts d'emprunt hypothécaire

Cotisations de sécurité sociale

Frais de santé

Pension alimentaire

Dons caritatifs

Assurance-vie

Pertes en capital

Intérêts d'épargne

+ Déductions pour investissements

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Frontaliers :
Découvrez nos conseils
pour réduire votre fiscalité
au Luxembourg !

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Les Rentes : Soutien Financier avec un Avantage Fiscal

Intérêts sur Prêts Personnels : Économisez sur Vos Dépenses Quotidiennes

Primes d'Assurance : Protégez-vous avec des Avantages Fiscaux

Épargne Prévoyance Vieillesse : Préparez Votre Retraite avec des Déductions

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AZ-Courtage répond à vos questions !

Vous avez des questions ? Consultez notre FAQ pour obtenir des réponses rapides et claires sur nos services et produits.

Optimisation Fiscale pour les Frontaliers au Luxembourg

Vous êtes frontalier au Luxembourg et souhaitez optimiser votre fiscalité tout en comprenant les subtilités des impôts entre le Luxembourg et votre pays de résidence ? 

 

Chez A-Z Courtage, nous vous offrons une expertise spécialisée pour vous aider à gérer efficacement vos obligations fiscales. Découvrez ci-dessous les réponses aux questions les plus courantes sur l’optimisation fiscale pour les frontaliers au Luxembourg.

Comprendre la fiscalité en tant que transfrontalier luxembourgeois

 

En tant que travailleur transfrontalier au Luxembourg, vous êtes soumis à un régime fiscal qui diffère de celui de votre pays de résidence. Cette situation peut entraîner des complications, notamment en matière de double imposition et de gestion des abattements fiscaux. 

A-Z Courtage vous aide à gérer ces complexités en vous offrant une expertise spécialisée. Nous analysons votre déclaration de revenu en tenant compte des conventions fiscales internationales, du revenu fiscal de référence, et des spécificités du code général des impôts luxembourgeois. Nous nous concentrons sur les déductions fiscales, les exonérations, et les abattements pour optimiser votre revenu net imposable. 

 

Notre objectif est de vous fournir une structure fiscale claire et optimisée, réduisant ainsi votre charge fiscale tout en garantissant la conformité avec les régulations en vigueur.

Hommes qui discutent en rendez-vous
homme qui calcule des finances sur une calculatrice

Comment optimiser ma fiscalité ?

L'optimisation fiscale est essentielle pour réduire votre imposition en tant que résident frontalier. A-Z Courtage vous aide à maximiser les déductions et crédits d'impôt auxquels vous avez droit. Que vous ayez des revenus fonciers, des investissements immobiliers, ou des dépenses professionnelles spécifiques, nous veillons à ce que ces éléments soient correctement intégrés dans votre déclaration d’impôt.

homme qui comptabilise les finances

Nous vous conseillons également sur les meilleures stratégies pour profiter des régimes fiscaux avantageux disponibles, comme les réductions d’impôt pour les investissements locatifs ou les dispositifs liés aux frais réels. 

Notre approche personnalisée vous permet de tirer parti des opportunités fiscales offertes aux travailleurs transfrontaliers au Luxembourg, en tenant compte des taux d'imposition progressifs, du barème de l’impôt, et des crédits d'impôt disponibles. Nous vous aidons à structurer vos revenus de manière optimale pour réduire votre revenu brut global, en appliquant des réductions d’impôt, des déductions et des exonérations, tout en respectant le barème progressif de l’impôt.

Comment gérer mes revenus et plus-values ?

La déclaration de revenus est essentielle pour éviter les erreurs qui pourraient entraîner des pénalités. A-Z Courtage fournit un service complet pour gérer votre déclaration fiscale, en veillant à ce que tous les aspects de vos revenus, y compris les plus-values immobilières, les revenus de capitaux mobiliers, et les revenus de placements financiers, soient correctement déclarés et optimisés.

 

Nous vous aidons à éviter la double imposition grâce à une analyse approfondie des conventions fiscales entre le Luxembourg et votre pays de résidence. Nous prenons en compte les taux de prélèvement, les déductions fiscales, et le revenu imposable pour optimiser votre situation fiscale globale, tout en respectant les obligations légales et les seuils de taxation. Nous analysons également les implications des revenus exceptionnels, des abattements disponibles, et des réductions d’impôt pour réduire le montant de l'impôt à payer.

vue sur le chateau médiéval de la ville de Luxembourg

Quels sont les principaux avantages fiscaux pour les frontaliers au Luxembourg ?

En tant que frontalier au Luxembourg, vous pouvez bénéficier de divers avantages fiscaux qui peuvent significativement améliorer votre situation financière. A-Z Courtage vous aide à comprendre et à maximiser ces avantages fiscaux, tels que les exonérations de certaines taxes, le crédit d’impôt pour les pensions, et les réductions pour les investissements fonciers. Vous pourriez également bénéficier de déductions supplémentaires pour les frais professionnels ou les dépenses liées à votre travail, ce qui peut alléger votre imposition.

Par exemple, des exonérations peuvent s’appliquer à certaines taxes locales comme la taxe foncière ou la taxe d’habitation, et vous pourriez être éligible à des crédits d’impôt spécifiques pour les revenus perçus ou les investissements réalisés. Nous vous aidons à tirer parti des régimes fiscaux avantageux, comme le régime réel ou le régime micro-foncier, pour optimiser votre revenu net global, réduire vos prélèvements sociaux, et maximiser vos déductions fiscales. 

Grâce à notre expertise, vous pouvez comprendre comment les abattements et les exonérations affectent votre revenu global et comment ajuster votre déclaration pour bénéficier des meilleurs avantages fiscaux possibles.

Contactez-nous

pour une assistance gratuite

Chez A-Z Courtage, nous offrons gratuitement un service d'assistance à la déclaration d'impôts et une simulation fiscale pour les frontaliers. Notre objectif est de vous aider à gérer votre fiscalité avec sérénité. Profitez de notre expertise pour optimiser votre situation fiscale en toute confiance.

une femme et un homme signe un contrat
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A-Z Courtage intervient désormais aux côtés de l’AFAL – Les Flux

Vous êtes frontalier au Luxembourg et souhaitez optimiser votre fiscalité tout en comprenant les subtilités des impôts entre le Luxembourg et votre pays de résidence ? 

 

Chez A-Z Courtage, nous vous offrons une expertise spécialisée pour vous aider à gérer efficacement vos obligations fiscales. Découvrez ci-dessous les réponses aux questions les plus courantes sur l’optimisation fiscale pour les frontaliers au Luxembourg.

Comprendre la fiscalité en tant que transfrontalier luxembourgeois

 

En tant que travailleur transfrontalier au Luxembourg, vous êtes soumis à un régime fiscal qui diffère de celui de votre pays de résidence. Cette situation peut entraîner des complications, notamment en matière de double imposition et de gestion des abattements fiscaux. 

A-Z Courtage vous aide à gérer ces complexités en vous offrant une expertise spécialisée. Nous analysons votre déclaration de revenu en tenant compte des conventions fiscales internationales, du revenu fiscal de référence, et des spécificités du code général des impôts luxembourgeois. Nous nous concentrons sur les déductions fiscales, les exonérations, et les abattements pour optimiser votre revenu net imposable. 

 

Notre objectif est de vous fournir une structure fiscale claire et optimisée, réduisant ainsi votre charge fiscale tout en garantissant la conformité avec les régulations en vigueur.

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Comment optimiser ma fiscalité ?

L'optimisation fiscale est essentielle pour réduire votre imposition en tant que résident frontalier. A-Z Courtage vous aide à maximiser les déductions et crédits d'impôt auxquels vous avez droit. Que vous ayez des revenus fonciers, des investissements immobiliers, ou des dépenses professionnelles spécifiques, nous veillons à ce que ces éléments soient correctement intégrés dans votre déclaration d’impôt.

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Nous vous conseillons également sur les meilleures stratégies pour profiter des régimes fiscaux avantageux disponibles, comme les réductions d’impôt pour les investissements locatifs ou les dispositifs liés aux frais réels. 

Notre approche personnalisée vous permet de tirer parti des opportunités fiscales offertes aux travailleurs transfrontaliers au Luxembourg, en tenant compte des taux d'imposition progressifs, du barème de l’impôt, et des crédits d'impôt disponibles. Nous vous aidons à structurer vos revenus de manière optimale pour réduire votre revenu brut global, en appliquant des réductions d’impôt, des déductions et des exonérations, tout en respectant le barème progressif de l’impôt.

Comment gérer mes revenus et plus-values ?

La déclaration de revenus est essentielle pour éviter les erreurs qui pourraient entraîner des pénalités. A-Z Courtage fournit un service complet pour gérer votre déclaration fiscale, en veillant à ce que tous les aspects de vos revenus, y compris les plus-values immobilières, les revenus de capitaux mobiliers, et les revenus de placements financiers, soient correctement déclarés et optimisés.

 

Nous vous aidons à éviter la double imposition grâce à une analyse approfondie des conventions fiscales entre le Luxembourg et votre pays de résidence. Nous prenons en compte les taux de prélèvement, les déductions fiscales, et le revenu imposable pour optimiser votre situation fiscale globale, tout en respectant les obligations légales et les seuils de taxation. Nous analysons également les implications des revenus exceptionnels, des abattements disponibles, et des réductions d’impôt pour réduire le montant de l'impôt à payer.

vue sur le chateau médiéval de la ville de Luxembourg

Quels sont les principaux avantages fiscaux pour les frontaliers au Luxembourg ?

En tant que frontalier au Luxembourg, vous pouvez bénéficier de divers avantages fiscaux qui peuvent significativement améliorer votre situation financière. A-Z Courtage vous aide à comprendre et à maximiser ces avantages fiscaux, tels que les exonérations de certaines taxes, le crédit d’impôt pour les pensions, et les réductions pour les investissements fonciers. Vous pourriez également bénéficier de déductions supplémentaires pour les frais professionnels ou les dépenses liées à votre travail, ce qui peut alléger votre imposition.

Par exemple, des exonérations peuvent s’appliquer à certaines taxes locales comme la taxe foncière ou la taxe d’habitation, et vous pourriez être éligible à des crédits d’impôt spécifiques pour les revenus perçus ou les investissements réalisés. Nous vous aidons à tirer parti des régimes fiscaux avantageux, comme le régime réel ou le régime micro-foncier, pour optimiser votre revenu net global, réduire vos prélèvements sociaux, et maximiser vos déductions fiscales. 

Grâce à notre expertise, vous pouvez comprendre comment les abattements et les exonérations affectent votre revenu global et comment ajuster votre déclaration pour bénéficier des meilleurs avantages fiscaux possibles.

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une femme et un homme signe un contrat

J’ai le plaisir d’annoncer que j’interviens désormais auprès de l’AFAL – Les Flux pour accompagner les frontaliers sur leurs questions fiscales entre la France et le Luxembourg. Cette collaboration s’inscrit dans la continuité du travail que nous menons au quotidien chez A-Z Courtage : rendre la fiscalité plus lisible, plus compréhensible et plus juste pour les frontaliers. Un engagement aux côtés des frontaliers L’AFAL – Les Flux est une association engagée au service des frontaliers, qui informe, écoute, accompagne et défend celles et ceux qui travaillent au Luxembourg et résident en France. Dans ce cadre, mon rôle est d’apporter une expertise dédiée sur la fiscalité France/Luxembourg, notamment sur : les déclarations d’impôts des frontaliers, l’impact de la convention fiscale franco-luxembourgeoise, la situation des foyers mixtes (un conjoint en France, l’autre au Luxembourg), et les problématiques croissantes autour des retraites polypensionnées et des prélèvements sociaux. Des interventions régulières pour répondre à vos questions Au travers de mes interventions avec l’AFAL – Les Flux, l’objectif est simple : expliquer clairement les règles fiscales, anticiper les évolutions (réformes, jurisprudence, nouvelles pratiques administratives), et proposer des pistes d’optimisation adaptées à la situation de chaque foyer. Ces rendez-vous permettent aux frontaliers – actifs comme retraités – de poser leurs questions, de décoder leurs avis d’imposition et de mieux comprendre les enjeux fiscaux liés à leurs revenus luxembourgeois. Remerciements à l’AFAL – Les Flux Je tiens à remercier chaleureusement : Pascal Peuvrel, président de l’AFAL – Les Flux, son épouse, ainsi que toute l’équipe de l’association, pour la confiance qui m’est accordée. C’est une réelle fierté de pouvoir rejoindre une équipe de personnes investies et dévouées à la défense des intérêts des frontaliers, et de contribuer, à leurs côtés, à apporter de la clarté et des solutions concrètes sur les sujets fiscaux. A-Z Courtage : un partenaire engagé pour les frontaliers Au-delà de cette collaboration avec l’AFAL – Les Flux, A-Z Courtage reste pleinement mobilisé pour accompagner les frontaliers sur : l’optimisation de leurs déclarations d’impôts, la préparation de la retraite, les problématiques de prévoyance, d’épargne et de protection du patrimoine, et la compréhension des réformes qui impactent leurs revenus. Si vous êtes frontalier et que vous avez des interrogations sur votre situation fiscale, vos retraites ou vos revenus de source luxembourgeoise, n’hésitez pas à nous contacter ou à suivre les communications de l’AFAL – Les Flux pour connaître les prochaines interventions.

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Sebastien Mathieu

Je travaille avec Julien depuis plusieurs années et je suis toujours aussi satisfait de ses services. Son efficacité et sa réactivité sont impressionnante !

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J.P Zeziola

Je suis maintenant Julien depuis plusieurs année, et on peut dire que je suis plus que satisfait.

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